La réglementation qui encadre notre conseil
En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), nous exerçons dans un cadre réglementaire strict, encadré par l’AMF et la directive MIF2 (Marchés d’Instruments Financiers). Ce cadre impose notamment :
- Une connaissance approfondie de la situation financière et patrimoniale du client avant toute recommandation
- L’évaluation systématique du profil de risque et de l’adéquation des solutions proposées
- La remise d’un rapport écrit détaillant les préconisations et leurs fondements
- La transparence totale sur notre mode de rémunération
- Une formation continue obligatoire pour maintenir notre expertise à jour
Ces obligations ne sont pas des contraintes : elles sont la garantie que notre conseil repose sur une connaissance réelle de votre situation et non sur une logique de placement standardisé.
Le cadre réglementaire de notre activité
Nous exerçons dans un cadre strictement encadré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et les directives européennes applicables à notre activité. Nos agréments couvrent l’ensemble du périmètre de conseil patrimonial :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF) — agréé AMF
- Courtier en assurance (COA)
- Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)
- Agent immobilier (Carte T)
Notre adhésion à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) nous soumet à un code de déontologie exigeant qui impose notamment la compétence, la loyauté envers le client, l’honnêteté dans la communication et l’obligation de formation continue. Nous sommes enregistrés à l’ORIAS sous le numéro 09051374.
La directive MIF2 (Marchés d’Instruments Financiers) impose par ailleurs que tout conseil en investissement soit précédé d’une évaluation de votre situation financière, de vos objectifs et de votre profil de risque. Cette évaluation est formalisée dans votre Recueil d’Informations et votre Profil Investisseur, deux documents que nous établissons systématiquement avant toute préconisation.
